Minden hónapban megvizsgáljuk a kripto tájképet a következő ígéretes kripto projekt után kutatva, és ezen folyamat során számos olyan projektet kutatunk, amelyekről úgy gondoljuk, hogy mind rövid, mind közép és hosszú távon jó teljesítményre képesek.
Ebből a rövid listából választjuk ki a módszertanunk alapján a legjobb jelöltet, amely az adott hónap Altcoin pickje lesz.
Mielőtt azonban belemerülnénk az e havi Altcoin Pickbe, először is meg kell beszélnünk a jelenlegi piaci ciklust és annak hatását az e havi Altcoin Pick kiválasztására.
A jelenlegi piaci ciklus – Felhalmozási fázis
Altcoin választásaink figyelembe veszik a jelenlegi piaci ciklust, amely jelenleg a piaci cikluson belül a „felhalmozási fázis”. A felhalmozási fázisban a befektetők számára lehetőség nyílik arra, hogy felhalmozzák kriptoeszköz állományukat, felkészülve a „felfutásra” (gyakran bikafutásként/piacként is emlegetik).
Várakozásaink szerint a piac csak 3-6 hónappal a Bitcoin felezésének esemény előtt lép át a felfutási fázisba. A Bitcoin feleződése a tervek szerint 2024. április 17. körül fog bekövetkezni, így nem számítunk arra, hogy jelentős piaci aktivitás kezdődik addig, ami valahol 2024 novembere és februárja között reális.
Ezek a dátumok (véletlenül?) egybeesnek a SEC számára a Spot Bitcoin ETF-ekre vonatkozó bejelentés új dátumaival is. A SEC-nek eredetileg október 16. és október 19. között kellett volna bejelentenie a Spot Bitocin ETF-ekről szóló ítéletét, de csak néhány nappal ezelőtt elhalasztották, a legvalószínűbb dátum 2024 januárja körül van.
A Bitcoin ETF-ek jóváhagyásának híre valószínűleg a legnagyobb egyedi katalizátor lesz, amit a következő hónapokban látunk, ami nagy hatással lesz a piacra, és valószínűleg a kriptopiacot a ciklus felfutási szakaszába löki.
A felfutási fázis várhatóan a Bitcoin felezésének esemény után még majdnem egy teljes évig tart. Ez az összes korábbi Bitcoin feleződési eseményen alapul, amelyek történelmileg minden egyes kripto bikapiac kiváltó okai voltak (kb. 4 éves piaci ciklus).
Hogyan választjuk ki Altcoin-válogatásainkat (Re: Piaci ciklus)
Míg a piac felhalmozási fázisában tisztességes nyereséget lehet elérni, a kriptopiacon a legnagyobb vagyon a felfutási fázisban érhető el.
A jelenlegi felhalmozási fázisban viszonylag konzervatív megközelítést alkalmazunk az Altcoin válogatásainkkal kapcsolatban, hogy segítsük a vagyon megőrzését, a magas minőségű, alulértékelt, hosszú távú növekedési potenciállal rendelkező kriptoeszközökre összpontosítva, amelyek a nagy és közepes piaci kapitalizációs szinteken belül helyezkednek el.
Amint a piac átvált a felfutási fázisba, a fókuszunk a magasabb kockázatú, alacsony kapitalizációjú altcoinokra vált. Csak a felfutási fázisban lehetséges reálisan a kripto befektetések 10x-100x-os hozama (rövid időn belül). Szintén ebben a fázisban sok befektető realizálja az alacsonyabb kockázatú (felhalmozási fázisú) befektetéseken elért nyereségét, és ezeket a nyereségeket visszaforgatja a sokkal nagyobb növekedési potenciállal rendelkező alacsony kapitalizációjúcoinokba.
Hosszabb távú befektetők számára a legmegfelelőbb
A havi Altcoin-válogatásaink leginkább olyan befektetők számára alkalmasak, akik hosszabb távon szeretnének befektetni a kriptotérbe, és hajlandóak átvészelni a piac különböző fázisait.
Bár figyelembe vesszük a rövid távú növekedési potenciált, és arra számítunk, hogy ez a projekt rövid távon jól fog teljesíteni, a legnagyobb értéknövekedés várhatóan hosszabb távon fog bekövetkezni, különösen a piac felfutási szakaszában.
Októberi Altcoin Pick: Maker (MKR)
ÁTTEKINTÉS:
A Maker (MKR), a MakerDAO és a Maker Protocol irányítási tokenje két fő funkciót lát el: a stabilcoin, a DAI stabilitásának biztosítását és a Dai Credit System-en belüli kormányzás megkönnyítését.
A hagyományos stabilcoinokkal ellentétben, amelyek a stabilitás érdekében fiat-tartalékokra vagy más eszközökre támaszkodnak, a Maker az MKR tokenjét az áringadozással szembeni kiegyensúlyozó erőként használja. Emellett az MKR token tulajdonosai olyan döntő fontosságú döntéseket hozhatnak, amelyek hatással vannak a rendszer működésére és jövőjére.
A Maker egyedülálló jellemzői
Ami a Maker-t megkülönbözteti a többitől, az az, hogy képes a DAI értékét 1 dolláron tartani. Ezt úgy teszi, hogy a DAI árváltozásaira reagálva MKR tokeneket hoz létre vagy semmisít meg. Emellett a DAI egy biztosítéki rendszert alkalmaz, amely lényegében biztosításként működik, és lehetővé teszi a tulajdonosok számára, hogy segítsenek a hálózat kezelésében.
A MakerDAO előtt álló út
A MakerDAO célja, hogy megbízható stabilcoin és tisztességes hitelrendszert kínáljon. A biztonság több rétegét valósította meg, beleértve egy vészhelyzeti „globális elszámolási” folyamatot is. Mivel a decentralizált pénzügyek (DeFi) egyre nagyobb teret nyernek, a Maker (MKR) és a MakerDAO jó helyzetben van ahhoz, hogy az iparág vezetője legyen.
Miért a Maker (MKR)?
A Maker-t több okból is az októberi Altcoin Pick-nek választottuk.
Maker Token Visszavásárlási Program – Smart Burn Engine
A Maker (MKR), a MakerDAO irányítási tokenjének közelmúltbeli emelkedése a közelmúltban végrehajtott token-visszavásárlási program végrehajtásának tulajdonítható. A Smart Burn Engine névre keresztelt token-visszavásárlási program célja, hogy az MKR-t kivonja a piacról, csökkentve a kínálatot és ennek következtében növelve az MKR értékét.
Ez a mechanizmus magában foglalja a Maker többlet cache-ből származó felesleges stablecoin DAI kiosztását az MKR megvásárlására az UniSwap poolból. A kezdeményezés mögött álló kormányzási javaslat célja a tokenek értékének és a kormányzásnak a növelése, miközben aktívan felkéri az MKR-tulajdonosokat, hogy szavazzanak a fontos javaslatokról. A visszavásárlási program a jelenlegi árak mellett havonta az MKR kínálat ~0,7%-át fogja csökkenteni.
Maker jövedelmezősége
Üzleti szempontból a Maker nagyon nyereséges volt a medvepiac alatt, és továbbra is növekedést mutat (lásd a fenti képet). A díjbevételek hónapról hónapra folyamatosan növekedtek, és mindössze két hónap alatt (májustól – júliusig) a Maker jövedelmezősége fenomenálisan megnégyszereződött, 20 millió dollárról 80 millió dollárra.
A Maker bevételei (3 elsődleges forrás):
Az MKR-nek három elsődleges bevételi forrása van. Ezek a következők:
Nettó kamat, amely a hitelfelvevők által a hitelek után fizetett kamat (stabilitási díj) és a DAI megtakarítási kamatláb közötti különbözetből keletkezik.
Likvidációs bevételek a likvidált CDP-kre felszámított díjakból.
Az árstabilitási modulból származó stabilcoin kereskedési díjak (a PSM lehetővé teszi a résztvevők számára, hogy más stabilcoinokat DAI-ra cseréljenek fix árfolyamon, a peg fenntartásáért 0,1%-os díjjal).
A Maker növekedése annak is tulajdonítható, hogy az RWA-k (főként T-Bills) mint fedezetek felé történt elmozdulás. Ez 2022 végén kezdődött, amikor a Maker elkezdte lehetővé tenni, hogy az RWA-k (a legtöbb amerikai állampapír és néhány IG vállalati kötvény) biztosítékul szolgáljanak a DAI mintelésére, lehetővé téve az MKR számára, hogy további bevételt generáljon.
Összességében, figyelembe véve a jelenlegi medvepiacot, a Maker nagyon nyereséges volt.
A Maker a következő Tether?
Vicces tény: Tudtad, hogy a világ legjövedelmezőbb kripto projektje….vár..… Tether.
Így van, az USDT stabilcoin mögött álló cég, amely 1:1-ben az amerikai dollárhoz van kötve, a világ legjövedelmezőbb kripto projektje!
Bár a Maker és a Tether két teljesen különböző állat, az USDT a világ legnépszerűbb stabilcoinja, a Maker DAI pedig a legnépszerűbb DeFi stabilcoinja. Ahogy a DeFi-be továbbra is befektetnek és növekszik, valószínű, hogy a DAI (a Maker stabilcoinja), valamint a MakerDAO ökoszisztéma egyre nagyobb kihasználtságát fogjuk látni, ami a Maker (MKR) árfolyamának folyamatos emelkedéséhez fog vezetni.
A DeFi tér folyamatos fejlődése és növekedése, valamint a MakerDAO ökoszisztéma új bővülései erős jövőbeli pályára utalnak, ami az MKR-t szilárd hosszú távú befektetési megfontolássá teszi.
Mi az a Maker (MKR)?
A Maker (MKR) egy kormányzati token, amely a MakerDAO, egy decentralizált autonóm szervezet (DAO) és egy nyílt forráskódú projekt része az Ethereum blokkláncon.
A 2014-ben létrehozott MakerDAO lehetővé teszi a felhasználók számára egy DAI nevű stabilcoin létrehozását. A Maker Protocol irányítását az MKR-tulajdonosok irányítják, akik szavaznak az olyan kulcsfontosságú paraméterekről, mint a stabilitási díjak, a biztosítéktípusok és az árfolyamok. A Maker Foundation a globális Maker közösség része, és a projekt decentralizálásán dolgozik.
Hogyan működik a Maker?
A Maker lehetővé teszi, hogy a felhasználók kriptokat, például Ethereumot helyezzenek letétbe biztosítékként az MKR generálásához. A rendszer megköveteli, hogy a biztosítéki arányok bizonyos szintek felett maradjanak, és a generálható MKR mennyisége a letétbe helyezett biztosíték értékétől függ. Az okosszerződések a biztosíték tartására szolgálnak, és úgy vannak programozva, hogy ha a biztosíték értéke túlságosan lecsökken, automatikusan likvidálják. Ez segít abban, hogy a hálózat fizetőképes maradjon.
Hogyan biztosított a Maker hálózat?
A Maker hálózatot a blokklánc biztosítja, amelyen fut. A hálózaton a validátorok vagy „őrzők” felelősek az intelligens szerződések végrehajtásáért, hogy biztosítsák a rendszer zavartalan működését. A validátorokat MKR tokenekkel jutalmazzák a hálózat biztosításában végzett munkájukért.
Mire használják a Maker-t?
A Maker-t leginkább decentralizált pénzügyekre (DeFi) használják, például hitelezésre, kölcsönzésre, kereskedésre és egyéb pénzügyi tevékenységekre. A hálózat a stabilitása miatt vált népszerűvé, és az alkalmazások jelentős áringadozások kockázata nélkül építhetők és használhatók.
Mi adja a Maker értékét?
A Maker értéke a DeFi irányítási tokenként való hasznosságából származik – a DAI irányításának módjáról való szavazati jog az MKR iránti keresletet hajtja, így befolyásolja a Maker árfolyamának változását a piacon.
Bár a Maker tokenek nem fizetnek osztalékot, az MKR értéke várhatóan felértékelődik a DAI sikerével korrelálva.
Elsődleges felhasználási eset:
A Maker (MKR) elsődleges felhasználási esete az, hogy a MakerDAO ökoszisztéma irányítási tokenjeként szolgáljon. A MakerDAO egy decentralizált autonóm szervezet (DAO), amely lehetővé teszi a felhasználók számára egy DAI nevű stabilcoin létrehozását, amely az amerikai dollárhoz van kötve. Az MKR tokenek tulajdonosai szavazhatnak a Maker Protocol-t irányító kulcsfontosságú paraméterekről és döntésekről, például a stabilitási díjakról, a biztosítéktípusokról és az árfolyamokról.
Ez a decentralizált irányítási modell lehetővé teszi a közösség által irányított döntéshozatalt és kockázatkezelést a Maker Protocol számára. Összefoglalva, az MKR elengedhetetlen a DAI stabilcoin stabilitásának és kormányzásának fenntartásához a MakerDAO rendszeren belül.
Az elfogadással kapcsolatos kihívások
Bár a Maker (MKR) úttörő szerepet tölt be a decentralizált pénzügyi (DeFi) térben, számos kihívással kell szembenéznie a széles körű elterjedés előtt.
Íme néhány a legfontosabb akadályok közül:
Komplexitás: A MakerDAO rendszere a Collateralized Debt Positions (CDP-k), a stabilitási díjak és az irányítási mechanizmusok miatt az átlagfelhasználó számára bonyolult lehet. Ez a bonyolultság visszatarthatja a mainstream elfogadástól.
Szabályozási bizonytalanság: Sok más kriptovalutához és DeFi platformhoz hasonlóan a MakerDAO is szabályozási szürke zónában működik. A kormányok világszerte még mindig nem találták ki, hogyan szabályozzák a digitális eszközöket, és bármilyen kedvezőtlen szabályozás hatással lehet a Maker elfogadására.
Skálázhatóság: Bár az Ethereum 2.0 célja a skálázhatósági problémák megoldása, a jelenlegi Ethereum-hálózat még mindig szenvedhet a torlódásoktól és a magas tranzakciós díjaktól, ami befolyásolja a MakerDAO felhasználói élményét.
Verseny: A DeFi-térségben egyre nagyobb a verseny, más stabilcoinok és hitelezési platformok versengenek a piaci részesedésért. Az olyan projektek, mint a Compound, az Aave, valamint az olyan stabilcoinok, mint az USDC és a Tether alternatívát kínálnak a Maker DAI és a kölcsönzési szolgáltatások mellett.
Biztosítéki kockázat: A rendszer a DAI stabilitásának fenntartása érdekében a túlbiztosításra támaszkodik. Rendkívül volatilis piaci körülmények között azonban fennállhat a tömeges likvidálások kockázata, ami hatással lehet a DAI stabilitására, és ezáltal a Maker ökoszisztémára is.
Intelligens szerződések sebezhetőségei: Bár az intelligens szerződések a MakerDAO számos folyamatát automatizálják, ugyanakkor hibákra és sebezhetőségekre is hajlamosak. Bármilyen kihasználás pénzeszközök elvesztését eredményezheti, és alááshatja a rendszerbe vetett bizalmat.
Részvétel az irányításban: Ahhoz, hogy egy decentralizált rendszer hatékonyan működjön, elengedhetetlen az aktív részvétel az irányításban. A választói apátia vagy a szavazati jog néhány nagy tulajdonosra való koncentrálása azonban hatással lehet a rendszer decentralizált jellegére.
Gazdasági sokkok: A globális gazdasági feltételek szintén kihívást jelenthetnek. Egy jelentős visszaesés például a decentralizált pénzügyi szolgáltatások iránti kereslet csökkenéséhez vezethet, ami hatással lehet a MakerDAO-ra és az MKR-re.
Felhasználói élmény: Míg a MakerDAO számos szolgáltatást kínál, a felhasználói felület és a felhasználói élmény kulcsfontosságú a nem műszaki felhasználók vonzása szempontjából. Az ezen a területen elért javulások jelentősen befolyásolhatják az elfogadási arányt.
Interoperabilitás: Bár a Maker az Ethereumra épül, a tágabb blokklánc-ökoszisztéma számos más hálózatot is magában foglal. Az, hogy képes legyen zökkenőmentesen együttműködni ezekkel a hálózatokkal, a hosszú távú siker egyik tényezője lehet.
Összefoglalva, bár a Maker (MKR) nagy potenciállal rendelkezik, a komplexitással, a szabályozással, a skálázhatósággal és a versennyel kapcsolatos kihívásokkal néz szembe, amelyek befolyásolhatják széles körű elterjedését. E kihívások hatékony kezelése kulcsfontosságú lesz a Maker hosszú távú sikere szempontjából.
Technológia:
A Maker (MKR) ökoszisztéma számos olyan technológiára épül, amelyek célja a decentralizált pénzügyi (DeFi) funkciók megkönnyítése. Íme pár:
Ethereum blokklánc
A MakerDAO, az MKR mögött álló szervezet az Ethereum blokkláncon működik. Ez lehetővé teszi számára, hogy kihasználja az Ethereum intelligens szerződéses képességeit, amelyek automatizálják a DAI stabilcoin kibocsátását és kezelését, valamint más funkciókat.
Intelligens szerződések
A Maker rendszer nagymértékben támaszkodik az okosszerződésekre a folyamatok automatizálása érdekében. Ezek a szerződések a DAI kibocsátásától kezdve a stabilitási díjak beszedésén át az MKR-tulajdonosok által megszavazott irányítási javaslatokig mindent kezelnek.
Biztosított adósságpozíciók (CDP-k)
A CDP-k az okosszerződések egy olyan típusa, amely lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy biztosítékot (például ETH-t) zároljanak DAI-ért cserébe. A szerződés érvényre juttatja a stabilitási díj (kamatláb) és a likvidálás körüli szabályokat, ha a biztosíték egy bizonyos érték alá csökken.
Vaults
A vaultok a CDP-k továbbfejlesztése, és nagyobb rugalmasságot és funkciókat kínálnak. Ezek is olyan okos szerződések, amelyek lehetővé teszik a felhasználók számára, hogy különböző típusú biztosítékokat – nem csak ETH-t – zároljanak DAI generálásához. Ez a fő mechanizmus, amelyet a DAI tokenek kibocsátására használnak.
A DAI tokeneket akkor bocsátják ki, amikor valaki letétbe helyezi a kriptóját egy Maker Vaultban. A DAI-t a vaultban zárolt kriptókkal szembeni tartozásként bocsátják ki, és ahhoz, hogy ezeket a kriptókat kivegye, vissza kell fizetnie a DAI kölcsönt plusz a kamatokat. A Maker Vaultok a legtöbb kripto befektető számára elérhetővé teszik a DAI stabilcoin-t, de a kikötés az, hogy a kriptók letétbe helyezése bevonja őket a protokoll mechanizmusaiba, amelyek fenntartják a DAI dollárhoz való kötöttségét.
Oracles
A MakerDAO oracles decentralizált hálózatát használja, hogy valós idejű árinformációkat szolgáltasson a fedezeti eszközökről. Ez kulcsfontosságú a rendszer stabilitásának fenntartásához és szükség esetén a likvidálások kiváltásához.
Irányítási mechanizmus
Az MKR-tulajdonosok változtatásokat javasolhatnak a rendszerben, és szavazhatnak azokról. Ezt egy sor intelligens szerződés segíti elő, amelyek a javaslattevő, szavazó és végrehajtó folyamatokat kezelik.
Kockázati keretrendszer
A MakerDAO átfogó kockázati keretrendszerrel rendelkezik, amely különböző matematikai modelleket és valós adatokat használ a különböző biztosítéktípusokhoz kapcsolódó kockázatok értékeléséhez.
Több biztosítékkal rendelkező DAI (MCD)
Ez az eredeti Single-Collateral DAI továbbfejlesztése, és lehetővé teszi, hogy többféle eszköztípust használjanak biztosítékként, növelve a rendszer rugalmasságát és hasznosságát.
DAI megtakarítási ráta (DSR)
Ez egy olyan funkció, amely lehetővé teszi a DAI-tulajdonosok számára, hogy kamatot kapjanak a birtoklásuk után. Ezt okosszerződések segítségével valósítják meg, és a kormányzati javaslatokon keresztül állítják be.
A protokoll a DAI tartalék eszközeiből egyre több befektetést eszközöl hagyományos befektetési termékekbe, például banki hitelekbe és államkötvényekbe, hogy a hozamokból bevételre tegyen szert. A MakerDAO szintén jelentős átalakításon megy keresztül, amely magában foglalja a DAI és az MKR tokenek feljavítását azáltal, hogy a struktúráját kisebb, autonóm szervezetekre bontja, amelyeket SubDAO-knak neveznek. Ezek a SubDAO-k képesek lesznek saját tokeneket kibocsátani.
Vészleállás
Ez egy olyan biztonsági funkció, amely kiváltható a Maker rendszer befagyasztására, és lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy szélsőséges esetekben kivegyék eszközeik nettó értékét.
Interoperabilitás
Ethereum-alapú token lévén az MKR és a DAI könnyen együttműködhet más Ethereum-alapú alkalmazásokkal és szolgáltatásokkal, így nagymértékben interoperábilissá válik a szélesebb Ethereum-ökoszisztémán belül.
Összefoglalva, a Maker (MKR) mögött álló technológia az Ethereum blokklánc képességeinek, az okosszerződéseknek, a decentralizált kormányzásnak és a robusztus kockázati keretnek a kombinációja. Ezek a technológiák együttesen működnek egy biztonságos, rugalmas és decentralizált pénzügyi rendszer létrehozása érdekében.
Az ökoszisztéma fejlesztése
A Maker ökoszisztéma egy összetett és sokrétű környezet, amely jelentős szerepet játszik a decentralizált pénzügyi (DeFi) térben. A Maker volt az egyik első olyan projekt, amely jelentős elfogadottságot ért el a DeFi iparágban, és amelyet hatékonyan működtet az MKR tulajdonosok közössége.
A felhasználóknak lehetőséget kínál arra is, hogy beleszólhassanak az egyik legnagyobb piaci tőkeértékű stabilcoin irányításába, és arra ösztönzi őket, hogy felelősségteljesen szavazzanak. Minél jobban irányított az ökoszisztéma, annál több MKR készletet égetnek el, ezáltal növelve a Maker árát.
A Lentebbiekben áttekintést adunk a legfontosabb összetevőkről, funkciókról és hatásáról:
MakerDAO
A Maker ökoszisztéma középpontjában a MakerDAO áll, egy decentralizált autonóm szervezet, amely a DAI stabilcoin kibocsátását és kezelését irányítja. A MakerDAO-t nem egyetlen szervezet irányítja, hanem az MKR token tulajdonosainak közössége irányítja.
DAI stabilcoin
A DAI egy olyan stabilcoin, amelynek célja, hogy 1:1 arányban tartsa fenn a dollárhoz való kötöttséget. Más stabilcoinokkal ellentétben, amelyeket fiat valuta tartalékok fedeznek, a DAI-t más kriptovalutákkal, például az Etherrel (ETH) és a BAT-tal (Basic Attention Token) túlbiztosítják. Ez biztosítja a stabilitását anélkül, hogy központosított entitásokra támaszkodna.
A DAI iránt egyre nagyobb a kereslet, mivel több decentralizált pénzügyi protokollban is használják, mint például az AAVE (AAVE), a Compound (COMP) és a Cream Finance (CREAM), Cointelegraph
MKR Token
Az MKR token a kormányzati token, amelyet a Maker protokoll módosításainak megszavazására használnak. A MakerDAO az MKR token tulajdonosokból áll, akik szavazással vagy javaslatok benyújtásával vesznek részt a Maker Governance-ban. Ez azt jelenti, hogy a legnagyobb MKR egyenleggel rendelkezők nagyobb befolyással rendelkeznek a Maker Protocolra.
Az MKR token a Maker Protocol feltőkésítési forrásaként is szolgál. Ha egy fedezeti aukció nem fedezi az adott trezor ellenében felvett DAI-t, akkor ez a hiány a protokoll adósságává válik, és általában a Maker Buffer alapból fedezik.
Abban az esetben, ha a Maker fedezet nem fedezi a protokoll adósságát, MKR tokeneket mintelnek és adósárverésen keresztül DAI-ért értékesítik. Ez a mechanizmus ellensúlyozza a Maker Buffer buy-and-burn mechanizmusát.
Közösség és partnerségek
A MakerDAO közössége aktív és elkötelezett, hozzájárul az irányítási döntésekhez és az ökoszisztéma általános fejlődéséhez. A Maker különböző szervezetekkel is partnerségeket alakított ki, hogy kiterjessze hatókörét és hasznosságát.
Szabályozási megfelelés
Bár a MakerDAO decentralizált, mégis lépéseket tesz annak érdekében, hogy megfeleljen a szabályozási követelményeknek, különösen a pénzmosás elleni (AML) és az ügyfélismereti (KYC) szabályozások tekintetében.
Jövőbeni fejlesztések
A Maker célja a jövőben a fokozott elfogadás és a további decentralizáció. Ez azt jelenti, hogy a stabilcoinja, a Dai használatát a DeFi-n túl több iparágban és üzleti termékben is előmozdítja, például a jótékonysági szervezetek, a szerencsejátékok, a jóslatok piaca, a nemzetközi üzleti kereskedelem határokon átnyúló tranzakciói és még sok más területen.
A MakerDAO új funkciók, biztosítéktípusok és irányítási mechanizmusok bevezetését is tervezi. Célja, hogy a DeFi mozgalom élére álljon, decentralizált és átlátható pénzügyi rendszert kínálva. A Maker egy egyedülálló projekt, amely mind a valós hasznosságot, mind a növekedésre és innovációra vonatkozó ígéretét teljesíti.
Összefoglalva, a Maker ökoszisztéma úttörő szerepet tölt be a DeFi térben, mivel stabil és decentralizált pénzügyi rendszert kínál, amelyet a közössége irányít. A DAI-t, MKR-t, CDP-ket, Vaultokat és decentralizált kormányzást tartalmazó többrétegű architektúrája olyan robusztus és rugalmas platformmá teszi, amely jól alkalmazkodik a decentralizált pénzügyek gyorsan fejlődő tájképéhez.
Vezetői csapat
A MakerDAO 2021-től decentralizált irányítási modellre állt át. A Maker Protocol-t mostantól nem egy központosított csapat, hanem az MKR tokenek birtokosai irányítják.
Rune Christensen, a Maker Foundation vezérigazgatója bejelentette az általa alapított szervezet feloszlatását, jelezve a teljes átállást a decentralizációra. Ez azt jelenti, hogy a vezető csapat és a fejlesztők lényegében az MKR token tulajdonosok, akik részt vesznek az irányítási döntésekben.
Érdemes azonban megjegyezni, hogy Rune Christensen alapítója és kulcsfigurája volt a MakerDAO fejlesztésének. Más nevek, mint Andy Milenius (CTO) és Steven Becker (elnök és COO) szintén kapcsolatban álltak a projekttel annak korábbi szakaszaiban.
A legfontosabb tudnivalók:
1. A MakerDAO teljesen decentralizált modellre tért át, felhatalmazva az MKR token tulajdonosokat a rendszer irányítására.
2. A decentralizációra való áttérés néhány kihívással járt, többek között a tartalmi csapat „kiszállásával” a közösségi szavazást követően.
3. A kihívások ellenére a MakerDAO továbbra is jelentős szereplője a DeFi térnek, bár a Terra-hoz hasonló más projektek konkurenciájával kell szembenéznie.
Tokenomika
Hány tokan van forgalomban?
A MakerDAO kezdetben 1 millió MKR token készletével indult. Jelenleg körülbelül 977 631 MKR van forgalomban, a piaci tőke több mint 1,6 milliárd USD. A Maker tokenek teljes kínálata és így az értékük is a piaci árak és feltételek függvényében változik.
Ha a Maker Vault okosszerződésben tárolt kriptovaluták ára hirtelen csökken, előfordulhat, hogy már nem rendelkeznek elegendő értékkel a generált stabilcoin fedezeteként, ami likvidációhoz vezethet.
Abban az esetben, ha az aukciók során összegyűjtött dai nem elegendő a trezor kötelezettségeinek fedezésére, új MKR tokeneket fognak mintelni. Ha viszont az a helyzet, hogy a szükségesnél több Dai keletkezik, akkor azt a Maker tokenek visszavásárlására és elégetésére használják. Az MKR teljes kínálata dinamikusan változik, ami befolyásolja az árát – míg a Dai 1 USD-hez van kötve.
Irányítás és szavazás
Az MKR-tulajdonosok szavazati joggal rendelkeznek a Maker protokoll kulcsfontosságú aspektusairól. A szavazati jog arányos azzal az MKR-mennyiséggel, amelyet a szavazó a DSChief néven ismert szavazási szerződésben tesz fel. Ez a decentralizált kormányzási modell lehetővé teszi a közösség által irányított döntéshozatalt.
MKR hasznosság
Az MKR tokeneket a Sagittarius Engine-ben lehet zárolni a SubDAO tokenek farmolásához, ami a hasznosság egy újabb rétegét adja hozzá.
MKR kibocsátás
A Maker Core évente 60 000 MKR-t bocsát ki, ami a SubDAO-k javára válik.
A kibocsátásokat az egyes SubDAO tokenek értékelésétől függően különböző módon használják fel: SubElixir felhalmozása az alulértékelt tokenek esetében és Elixir a túlértékeltek esetében.
További 5000 MKR-t bocsátanak ki évente az új SubDAO-k inkubálására és decentralizált munkaerő-bónuszok biztosítására.
MKR égetés
Az Endgame terv bevezeti a Maker Smart Burn Engine-t, amely protokollfelesleget használ fel Elixir felhalmozására.
Ezt az Elixirt aztán MKR vásárlására és elégetésére használják, amikor az egy értékelési modell szerint alulértékeltnek tekinthető.
További kormányzási lehetőségek
A Maker Governance mostantól választhatja, hogy megszakítja-e az MKR automatikus használatát a DAI értékének fedezeteként rossz adósság esetén, nagyobb rugalmasságot kínálva a kormányzási döntésekben.
Token teljesítmény
Augusztusban a Maker árfolyama az ellenállás fölé emelkedett, és az elmúlt két hónapban folyamatosan új, magasabb csúcsokat és magasabb aljpontokat ért el, május vége óta több mint +200%-kal nőtt. Várhatóan ez az emelkedő tendencia folytatódni fog. Jelenleg (Október 5) az MKR árfolyama 1458 dolláron áll. A Maker (MKR) minden idők legmagasabb ára 2021. május 03-án (2 évvel ezelőtt) 6.339 dollár volt, és jelenleg ennek az árnak a -75%-án, 1.547 dolláron kereskedik.
Maker 38%-kal nőtt csak az elmúlt 30 napban, és ez alatt a hullámzás alatt következetesen magasabb csúcsokat és magasabb aljpontokat ért el, ami bikás trendre utal rövid és középtávon is.
A jelenlegi piaci visszaesés során az MKR jó ellenálló képességet mutatott.
Hol lehet megvásárolni:
Maker (MKR) a következő tőzsdéken vásárolható meg:
- Binance
- Coinbase
- KuCoin
- Kraken
Hogyan tárold?
- Ledge
- Trezor
- Keepkey
- Metamask
- Myetherwallet
- TrustWallet
- CoinbaseWallet
- AtomicWallet
Maker (MKR) Project Linkek
- Website: https://makerdao.com
- Twitter: https://twitter.com/MakerDAO (256k followers)
- Reddit: https://www.reddit.com/r/MakerDAO/ (37k members)
- GitHub: https://github.com/makerdao
- Whitepaper: https://makerdao.com/en/whitepaper/
Végső osztályzat:
B+ (80%)
A projekt kiváló alapokkal rendelkezik, de még nem valósult meg teljesen.
A projekt erős technológiai fejlődést, erős vezetői csapatot és az ökoszisztéma növekedését mutatja az összes mérföldkőnek megfelelően. A projekt azonban még nem bizonyította kereskedelmi életképességét vagy széles körű piaci elfogadottságát.
A projektfejlesztés következetesen halad a hálózat javasolt irányítási struktúrája felé, bár a teljes megvalósítás még nem történt meg. A token továbbra is mérsékelten sérülékeny a kedvezőtlen piaci feltételekkel szemben.
Bár a jövőbeli növekedésben még mindig vannak jelenlévő és enyhítő tényezők, jelenleg a teljes körű bevezetés felé vezető út közepes kockázatúnak tekinthető.
Ha érdekel, hogy mi alapján értékelem, akkor olvasd el ezt a cikkemet: https://cryptofolio.hu/bevezetes-a-havi-altcoin-valasztas-metodologiajaba/
Következtetés
Negatív kockázat kezelve és 5 szint (Rózsaszín) a belépésünk és a fenti 5 (zöld) az eladási. Jelenlegi áron is hozzáadhatunk a portfolióhoz.
Az MKR nem csupán egy kormányzati token, hanem egy sokoldalúan kiemelkedő eszköz a decentralizált pénzügyi (DeFi) térben. Úttörő szerepet játszott a gyors és olcsó tranzakciók biztosításában, és olyan új funkciókat vezetett be, mint a Multi Collateral Dai.
Robusztus kormányzási modellje lehetővé teszi a rendszer kiigazítását, és olyan szintű stabilitást biztosít, amely megnyugtató a befektetők számára. Az MKR emellett a pénzügyi szolgáltatások alkalmazások széles skáláját teszi lehetővé, beleértve a decentralizált tőzsdéket és a hitelezési platformokat, ami multifunkcionális eszközzé és a DeFi-térség meghatározó projektjévé teszi.
E tényezőkre tekintettel az MKR szilárd projektnek tekinthető, jelentős felértékelődési potenciállal. A Maker (MKR) egy szilárd, hosszú távú „blue-chip” DeFi kriptoprojekt, és kiváló lehetőség a portfólió diverzifikálására a DeFi kategóriával.